به گزارش صدای بورس، سال ۱۴۰۳ سالی پر از اتفاقات سیاسی بود که هر یک از آنها بازارهای مالی را دستخوش تغییرات فراوان کرد.
این اتفاقات از همان ابتدای سال با مورد حمله قرار گرفتن کنسولگری ایران در سوریه شروع شد. متاسفانه در ادامه با سقوط هلیکوپتر ریاست جمهوری شاهد این بودیم عمر ریاست جمهوری به ۴ سال نکشد. و درادامه مسعود پزشکیان با آرا بیشتر نسبت به رقیب خود رییس جمهور ایران برای ۴ سال آینده شد. اما ترور اسماعیل هنیه در روز تحلیف و در ادامه شهادت سید حسن نصرالله و یحیی سنوار نشان داد اتفاقات سیاسی قصد پایان ندارند. رای آوردن ترامپ در آمریکا و ترک ریاست جمهوری سوریه توسط بشار اسد، التهابات را در سال ۱۴۰۳ به اوج خود رساند. در روزهای پایانی سال نیز شاهد سقف شکستن های پی در پی انس جهانی و ورود دلار به نزدیکی ۱۰۰هزار تومان بودیم .
سال ۱۴۰۳ به همه ثابت کرد باید سبدی از دارایی تشکیل داد و به یک دارایی برای سرمایه گذاری اکتفا نکرد. بازار سرمایه نیز به زیبایی هرچه تمام تر برای این مهم نقش ایفا کرد. بازار سرمایه در حال حاضر صرفا فقط شرکت های بورسی نیستند. صندوق های طلا ، صندوق های درآمد ثابت ، صندوق های زعفران، صندوق های املاک و مستقلات و احتمالا به زودی صندوق های رمز ارز؛ صندوق های مختلفی هستند که در بازار سرمایه معامله می شوند و این سبد هر روز تکمیل و تکمیل تر می شود.
در سال ۱۴۰۳ زعفران و صندوق های زعفرانی بر خلاف سال ۱۴۰۲ که بیشترین بازدهی را نسبت به تمام بازارهای مالی داشتند، سود زیادی را عاید سرمایه گذاران خود نکردند و به همراه شاخص کل هم وزن بازدهی زیر ۱۰ درصد داشتند. بارندگی مناسب و افزایش برداشت زعفران و در نتیجه افزایش عرضه، علت این بازدهی اندک بود.
شاخص کل بورس نیز به جز یک مقطع تقریبا سه ماهه پس از رای آوردن ترامپ سال پر فراز و نشیبی را سپری کرد و بازدهی کمتر از سود بانکی داشت. سیاست سرکوب نرخ نیمایی، نرخ بهره بالا و خطر ریسک سیستماتیک از عواملی بودند که باعث شدند بورس در کل روزهای خوبی را سپری نکند.
و اما جذاب ترین بازار سال گذشته بازار طلایی بود. طی سال ۱۴۰۳ تمامی صندوق های طلا توانستند بازدهی بیش از ۱۰۰درصد ایجاد کنند بیشترین بازدهی متعلق به صندوق "زرفام" با ۱۳۰درصد بوده است. صندوق های "عیار" و "کهربا" نیز به ترتیب با ۱۲۹درصد و ۱۲۴درصد در رتبه های بعدی قرار دارند. صندوق های طلایی در سال گذشته به صورت میانگین ۱۲۱درصد رشد داشته اند که این میزان بیشتر از دلار با بازدهی ۶۰درصد و اونس با بازدهی ۳۷درصد بوده است. ارزش دلاری صندوق های طلا از ۵۰۷ میلیون دلار در ابتدای سال به ۱۵۴۵ در انتهای سال رسید و حداکثر این میزان در بهمن ماه بود که به عدد ۱۶۲۷ رسید. و ۲۰۴درصد رشد معادل ۱۰۳۸ میلیون دلار داشت.
یکی از بزرگترین و بهترین اتفاقات در بازار مالی سال گذشته ورود نقره به بازار مالی بود. این فلز گرانبها که قبلا در معاملات آتی حضور داشت اما به علت نقدشوندگی پایین با استقبال سرمایه گذاران رو به رو نشد، این بار با شیوه ای جدید و به صورت گواهی سپرده های شمش های یک کیلویی از ۲۰ آذر وارد بورس کالا شد و قراردادهای آتی آن نیز راه اندازی شد. اولین معامله گواهی سپرده شمش نقره ۸۸۰.۵۰۰ ریال قیمت گذاری شد و در انتهای اسفند با قیمت پایانی ۱.۰۸۴.۳۶۴ ریال به معاملات خود در سال ۱۴۰۳ پایان داد.
صندوق های طلا وجه حاصل از سرمایه گذاری افراد را بر روی سکه طلا، شمش طلا و به تازگی روی نقره سرمایه گذاری می کنند. در تصویر زیر آپدیت نمودار درصد سکه طلا و شمش سرمایه گذاری شده در صندوق های طلا بر اساس پورتفوی اسفند ۱۴۰۳ را مشاهده می کنید. (بخشی از پورتفوی صندوق های کهربا، مثقال، گوهر، آتش، عیار و درخشان به گواهی نقره اختصاص یافته است.)
روند تغییر ترکیب شمش و سکه در پورتفوی صندوق های طلا از ابتدای سال ۱۴۰۳ نشان می دهد درصد میانگین شمش از ۵۹درصد در فروردین ماه به حداکثر میزان خود ۸۱درصد در بهمن ماه رسیده و در اسفند با کاهش سه درصدی به ۷۸درصد رسیده است.
در شرایطی که نوسانات ارزی و تورم تاثیر مستقیم بر قدرت خرید مردم دارد، خرید طلا به عنوان یکی از قدیمی ترین روش های ذخیره ارزش بار دیگر در بین مردم داغ شده است. در این بین در هر کوی و برزن و سایتی تبلیغات خرید طلا را می بینید. موضوع مهم در این زمینه انتخاب روش هوشمندانه و مطمئن برای سرمایه گذاری است که طبق اعلام مراجع نظارتی و اطلاع رسانی های پی در پی مردم باید نهایت دقت و احتیاط برای سرمایه گذاری در طلا را داشته باشند و از مهم ترین این موارد می توان به چهار نکته زیر اشاره کرد:
۱- وجود مجوز و نظارت قانونی و رسمی
۲- تضمین اصالت و کیفیت طلا
۳- امنیت اطلاعات و معاملات
۴- شفافیت قیمتی و هزینه ها
در گذشته تنها رقیب صندوق طلای بورسی، بازار سنتی و فیزیکی با معاملات طلای آب شده و زیورآلات بود. اما از سال گذشته این صندوق ها رقیب جدی ای به نام پلتفرم های آنلاین را در مقابل خود می بینند.
صندوق های طلای بورسی در این بین کمترین کارمزد را به خود اختصاص می دهند و طلای فیزیکی بیشترین کارمزد را دارد. دسترسی به پلتفرم های آنلاین از طریق اپلیکیشن است و پشتوانه های نظارتی بسته به پلتفرم متفاوت است. معاملات صندوق های طلای بورسی را با اخذ کد بورسی و با نظارت سازمان بورس به راحتی می توان انجام داد و اتحادیه طلا هم به عنوان نهاد نظارتی بر طلای فیزیکی ایفای نقش می کند.
اصلی ترین علت گرایش مردم به اپلیکیشن های خرید طلا سهولت معاملات است و پلتفرم های میلی ، طلاسی، صراف، طلاین و گلدیکا بیشترین تعداد نصب را به خود اختصاص می دهند.
صندوق های طلای بورسی به عنوان فعالین قدیمی تر بازار طلا فعالیت خود را از سال ۱۳۹۶ آغاز کردند. در حال حاضر بالغ بر ۲۱ صندوق طلا در بازار سرمایه کشور فعال هستند و هر دارایی طلای خریداری شده از بورس پشتوانه طلای۲۴ عیار آزمایش شده در خزانه های بورس کالا را دارد .امروزه شما با سرمایه اندک می توانید از طریق صندوق های طلا به شیوه ای امن نظارت شده و با مجوزهای رسمی و قوانین سخت گیرانه برای صندوق ها، در بازار طلا سرمایه گذاری کنید.
مزایا و معایب پلتفرم های آنلاین خرید طلا
| مزایا |
معایب |
| دسترسی آسان و سریع |
نقص زیر ساخت های نظارتی |
| نقدشوندگی بالا |
کارمزدهای بالای معاملاتی |
| عدم نیاز به نگهداری فیزیکی |
ریسک امنیتی هک شدن |
| خرید و فروش با سرمایه کم |
وابستگی به زیر ساخت اینترنت |
| حذف اجرت |
احتمال خالی فروشی |
مزایا و معایب صندوق طلای بورسی
| مزایا |
معایب |
| معافیت مالیاتی و کاهش هزینه های معاملاتی |
محدودیت ساعت معاملاتی |
| نقدشوندگی بالا و خرید فروش با سرمایه کم |
عدم دریافت فیزیکی طلا |
| نهاد های نظارتی قوی و حذف ریسک نگهداری |
وابستگی به ساختار اینترنت |
نکته جذاب معاملات طلا در بورس، معافیت مالیاتی این صندوق ها برخلاف معاملات طلا در بازار آزاد است. به واسطه معاملات طلا در بازار سرمایه، شرایط معادن طلا به عنوان عرضه کنندگان نیز به مراتب بهتر از گذشته شده و شاهد رشد تولید این فلز ارزشمند، ایجاد طرح های توسعه ای تولید و تقویت منابع طلای کشور هستیم. بورس کالا برای پاسخگویی به نیاز سرمایه گذاران پایان ساعت معاملاتی صندوق های طلا را از ساعت ۱۵ به ۱۸ از روز دوشنبه ۱۸ فروردین تغییر داده تا همه مردم بتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲ الی ۱۸ ( با نیم ساعت پیش گشایش از ساعت ۱۱:۳۰) در بازاری امن، آسان و بدون امکان تقلب سرمایه گذاری کنند. در کنار صندوق های طلا اگر مردم علاقه به سرمایه گذاری مستقیم بر روی طلا داشته باشند می توانند گواهی سپرده شمش طلا را با دریافت کد مالی خریداری کنند .(گواهی سپرده شمش طلا پنجشنبه ها هم از ساعت ۱۲ الی ۱۵ با نیم ساعت پیش گشایش معامله می شوند.)
رکورد جدید در بازار مالی بورس کالای ایران
در پایان سال ۱۴۰۳ ارزش معاملات در بازار صندوق های کالایی، گواهی سپرده کالایی، بازار مشتقه و سلف موازی استاندارد از مرز ۶۰۰ هزار میلیارد تومان عبور کرد. این عدد رشد چشمگیر بیش از ۳۰۰ درصدی نسبت به سال ۱۴۰۲ (به ارزش ۱۴۷هزار میلیارد تومان( را نشان می دهد و گویای توسعه چشمگیر بازار مالی بورس کالای ایران در بازار سرمایه کشور است.
نظر شما